A股上市险企首份年报出炉 中国平安2022年实现归母营运利润1483.65亿元
A股上市险企首份年报出炉 中国平安2022年实现归母营运利润1483.65亿元3月16日，中国平安披露2022年年报并举行业绩发布会。2022年，中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1483.65亿元，寿险及健康险业务营运利润同比增长超过16%，银行经营业绩稳健增长，资产质量保持平稳。投资方面，中国平安2022年净投资收益率达到4.7%，提升0.1个百分点，近10年平均综合投资收益率达到5.5%。
实现归母营运利润1483.65亿元 派发全年股息每股2.42元
财报显示，2022年，中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1483.65亿元，同比增长0.3%，营运ROE达17.9%；实现营业收入11105.68亿元，归属于母公司股东的净利润837.74亿元。另外，中国平安向股东派发全年股息每股2.42元，同比增长1.7%。
中国平安推动寿险改革落地显效，2022年代理人渠道队伍结构和质量持续优化，新增人力中“优+”高素质代理人占比同比提升14.1个百分点；队伍产能提升，代理人人均新业务价值同比增长22.1%；业务品质改善，13个月继续率同比上升4.0个百分点，寿险及健康险业务营运利润同比增长16.4%。
财产保险业务稳定增长，车险品质大幅优化。2022年，平安产险原保险保费收入为2980.38亿元，同比增长10.4%，车险业务综合成本率为95.8%，同比优化3.1个百分点。
银行经营业绩稳健增长，资产质量保持平稳。2022年，平安银行实现营业收入1798.95亿元，同比增长6.2%；净利润455.16亿元，同比增长25.3%。截至2022年12月31日，平安银行不良贷款率为1.05%，较年初微升0.03个百分点；拨备覆盖率为290.28%，较年初上升1.86个百分点。
中国平安联席首席执行官姚波表示：“在充满挑战的2022年，作为营运利润来源的核心业务，寿险及健康险营运利润同比16.4%的增长，为整个集团利润注入强心剂。此外，平安银行净利润同比增长25.3%，这些压舱石板块业务的稳健表现验证了综合金融的优势。”
姚波提到，平安一如既往地注重股东回报，全年建议派发股息是每股2.42元人民币，同比增长1.7%，高于营运利润的增长。“目前公司的股价肯定是低估了，今年前3月业绩展示出比较好的势头，可能对股价有一定帮助。希望未来我们在股价上有更好的表现，为股东创造更多价值。”
展望2023年，中国平安联席CEO陈心颖表示，随着外部环境回暖及寿险改革成效逐步显现，已经看到平安寿险新业务价值在2月增速同比转正，并且在3月继续保持正增长的势头；预期2023年一季度及全年新业务价值可实现正增长。
净投资收益率4.7% 不动产投资风险可控
在保险资金投资方面，姚波介绍，中国平安保险资金的投资有五大原则：第一是资产与负债匹配，第二是投资与收益匹配，第三是投资与收益流动性匹配，第四是投资风险和安全匹配，第五是投资与财务收益匹配。
姚波表示：“2022年受到宏观挑战、资本市场波动等因素影响，保险投资总收益率有所下滑。长期看，公司过去十年平均综合投资收益率达到5.5%，高于目前内涵价值精算假设5%的要求。另外，公司的投资组合是哑铃式的投资结构，可以实现穿越宏观经济周期的稳定投资收益。”
财报数据显示，2022年，在市场波动较大且信贷风险增加的背景下，中国平安并未提高风险偏好，而是通过多渠道努力实现净投资收益率4.7%，同比逆市提升0.1个百分点。截至2022年12月31日，中国平安保险资金投资组合规模近4.37万亿元，较年初增长11.5%。
在业绩发布会上，中国平安首席投资官邓斌谈及今年的投资时表示：“我们长期以来坚持的核心战略是配置长久期的利率债，延展资产久期来匹配负债久期，这个战略我们会继续执行下去，做好资产负债管理的长期性的工作。现在资产负债的久期差非常小，不到四年，应该说在行业中比较亮眼的一个数字。”
另外，邓斌分别就债券、股票、不动产等多个方面的投资计划做了介绍。“今年国家规划发行专项债3.8万亿，我们仍然会非常积极主动地配置这些长久期的利率产品。在固收方面，以及有现金流的资产方面，我们非常看好具有稳定现金流的不动产投资，比如说商办、长租公寓、园区类的投资，这些投资会带来长期稳定的现金流以及价值增值的潜力。”
“关于股票市场，我们认为今年会有结构性机会，特别是随着宏观经济恢复并进入到上行和扩张区间，近期发布的相关数据也相当正面，我们认为今年的股票市场会带来比较好的机会，我们会在保持战略资产配置牵引下加强战术配置，包括板块的轮动、时点的选择、节奏的把控等。另外，我们会通过在市场上寻找最优秀的投资经理，通过MOM、FOF等投资渠道去创造超额收益，总体来讲今年我是保持比较乐观的看法。”邓斌说道。
谈到不动产配置，邓斌表示，中国平安不动产投资规模占比为4.7%，风险可控。不动产配置中按6:2:2的比例进一步划分，60%的是物权类，均为一线商业不动产，包括收租型的办公楼、商场等，能提供稳定的现金汇报，同时具有长期升值潜力。剩下的“2”和“2”分别是债权和股权，股权只有30%是二级市场股权里的敞口，总体风险可控。
他进一步指出：“同时，从宏观角度看，不动产行业最困难的时间已经过去了，无论从市场销售的节奏还是现在的业绩数据看，我们认为随着宏观经济好转，不动产行业的回转和修复是可期的，总体来讲我们对于今年的投资业绩有比较强的信心。”
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